В Казахстане внедряются ужесточенные правила контроля за использованием банковских карт, направленные на усиление финансовой безопасности. Особое внимание уделяется клиентам с «увеличенным риском», к которым автоматически относятся владельцы пяти и более карт одного банка.
Основные изменения включают:
- Усиленный контроль:
- Клиенты с пятью и более картами одного банка подлежат обязательной проверке
- Банки получили право запрашивать информацию о происхождении средств при подозрительных операциях
- Регулярность проверок — не реже одного раза в квартал для высокорисковых клиентов
- Подозрительная информация передается в орган финансового мониторинга
- Исключения из правил:
- Карточки, выпущенные на имя несовершеннолетних детей
- Кредитные карты, используемые только для обслуживания кредитов
- Ограничения для нерезидентов:
- Срок действия карт ограничен 12 месяцами
- Требуется дополнительное подтверждение легального пребывания в стране для перевыпуска карт
- Лимиты по количеству карт в разных банках:
- Halyk Bank: максимум 3 карты одного типа
- Kaspi Bank: одна карта на имя клиента
- ForteBank: одна дебетовая карта Blue или Black
- БЦК: не более 5 карт на одного клиента
Дополнительные меры контроля:
- Ужесточение надзора за валютными операциями нерезидентов свыше $50,000 в день
- Проверка мобильных переводов между гражданами
- Внедрение новых критериев отслеживания транзакций
Цель данных изменений – предотвращение финансовых преступлений, таких как отмывание денег и финансирование терроризма, а также минимизация рисков спекулятивных операций на финансовом рынке. При этом продолжаются дискуссии о балансе между безопасностью и удобством для законопослушных клиентов.
