Что такое мониторинг мобильных переводов?
С 2024 года в Казахстане вводится поэтапный контроль за мобильными переводами. Этот процесс будет касаться различных категорий граждан, начиная от госслужащих до индивидуальных предпринимателей. Основная цель — отслеживание финансовых потоков для предотвращения уклонения от налогов и обеспечения прозрачности денежных операций.
Кто попадает под мониторинг?
На первом этапе, до 2026 года, мониторинг затронет госслужащих, работников квазигоссектора и их супругов. С 2026 года проверки будут осуществляться и для остальных граждан, включая индивидуальных предпринимателей и руководителей юридических лиц.
Как будет осуществляться контроль?
Контроль за мобильными переводами будет осуществляться по новым критериям. Например, если физическое лицо получает средства от 100 и более различных отправителей в течение трех месяцев, информация о таком лице будет передана в налоговые органы. Это касается переводов на банковские счета, не предназначенные для бизнеса.
Каковы новые критерии мониторинга?
Важным моментом является установление порога денежных переводов, который не должен превышать 12 МЗП (минимальных заработных плат), что составляет более 1 миллиона тенге. Такой подход внедряется с целью упрощения контроля и снижения нагрузки на граждан, совершающих переводы в личных целях.
Что делать, если вас уведомили о нарушении?
При выявлении признаков предпринимательской деятельности налоговые органы проводят камеральный контроль. В случае обнаружения нарушений, гражданам предоставляется 30 рабочих дней для устранения проблем и предоставления необходимых пояснений.
Можно ли совершать мобильные переводы в личных целях?
Да, казахстанцы имеют право совершать и принимать мобильные переводы в личных целях, например, родственникам или друзьям. Однако важно следить за объемами переводов, чтобы не попасть под критерии мониторинга.
Как изменятся правила в будущем?
С увеличением порога сумм, подпадающих под мониторинг, ожидания от новых правил также возрастают. Вице-министр финансов Ержан Биржанов пояснил, что решение о повышении порога было принято совместно с Нацбанком, чтобы облегчить контроль за малозначительными переводами.
Введение контроля за мобильными переводами в Казахстане — это шаг к улучшению финансовой прозрачности и эффективному налогообложению. Гражданам важно быть в курсе новых правил и следить за своими финансовыми операциями, чтобы избежать ненужных проблем с налоговыми органами.
