Что такое Антифрод-центр Нацбанка?
Антифрод-центр был создан для борьбы с мошенническими операциями в финансовой сфере Казахстана. Он позволяет финансовым организациям выявлять и блокировать подозрительные транзакции, а также оперативно реагировать на действия, имеющие признаки мошенничества. Основная цель центра — защитить граждан от финансовых преступлений и повысить уровень безопасности финансовых операций.
Как будет осуществляться подключение телеком-операторов?
На данный момент ведутся переговоры между Нацбанком и сотовыми операторами о подключении к Антифрод-центру. Уже запущен пилотный проект с одним из операторов, а 11 июня был подписан законопроект, который позволит всем трем основным операторам — Кселл, Tele2/Altel и Beeline — подключиться к центру. Это позволит операторам блокировать звонки от мошенников на основании подтверждений от Антифрод-центра.
Как будет происходить обмен данными?
Технически операторы уже готовы к подключению, и следующим шагом станет оперативный обмен данными с Антифрод-центром. Бинур Жаленов, советник председателя Нацбанка, подчеркнул, что это только первый этап, и дальнейшие шаги будут касаться улучшения процесса обмена данными и создания систем управления рисками для более эффективного выявления подозрительных звонков.
Что касается криптобирж?
Криптобиржи также будут подключены к Антифрод-центру, поскольку мошенники всё чаще используют цифровые активы для незаконных операций. Бинур Жаленов отметил, что это сотрудничество станет важным шагом в борьбе с финансовыми преступлениями, так как криптовалюты и цифровые активы активно входят в оборот.
Упрощение возврата средств пострадавшим
Директор департамента платежных систем Нацбанка Ерлан Ашыкбеков сообщил о планах упрощения процедуры возврата средств пострадавшим от мошеннических схем. Ранее возврат средств осуществлялся только с разрешения суда, но теперь, при наличии подтвержденной информации от органов внутренних дел, средства могут быть возвращены на основании санкции прокурора.
Будущее Антифрод-центра и новые технологии
В 2025 году Антифрод-центр планирует внедрение новых технологий, включая использование искусственного интеллекта для прогнозирования мошеннических схем и интеграцию с базами данных правительственных органов. Это позволит более эффективно выявлять и блокировать мошеннические транзакции на уровне межбанковских операций и повысит уровень безопасности в финансовой сфере.
Подключение телеком-операторов и криптобирж к Антифрод-центру Нацбанка является важным шагом к повышению безопасности финансовых операций в Казахстане. Это сотрудничество поможет не только в борьбе с мошенничеством, но и в защите прав граждан, пострадавших от финансовых преступлений.
