Что такое антифрод-центр?
Антифрод-центр представляет собой инновационную платформу, созданную для борьбы с мошенничеством в финансовом секторе Казахстана. Он объединяет банки, правоохранительные органы и операторов связи, что позволяет быстро и эффективно реагировать на опасные инциденты. На данный момент к центру подключено более 200 участников, что делает его основным инструментом в борьбе с финансовыми преступлениями.
Каковы результаты работы антифрод-центра?
За 10 месяцев своей деятельности антифрод-центр зарегистрировал более 60 тысяч инцидентов и предотвратил ущерб на сумму свыше 2,5 миллиардов тенге. Наиболее распространенные схемы мошенничества включают телефонное мошенничество (22%) и обман с ложными инвестициями (19%).
Какие технологии используются в проекте?
Одной из ключевых технологий, используемых в проекте, является искусственный интеллект. Он поможет в прогнозировании мошеннических схем и будет интегрирован с базами данных Генеральной прокуратуры и операторами связи. Это позволит создать более эффективные механизмы для предотвращения мошенничества.
Как будет развиваться антифрод-центр?
В 2025 году запланирован запуск пилотного проекта по сессионному антифроду. Он будет анализировать поведенческую активность пользователей, что позволит выявлять и блокировать мошенничество до факта совершения платежа. Дополнительно планируется внедрение транзакционного антифрода, который будет блокировать мошеннические операции на уровне межбанковских транзакций.
Каковы дальнейшие шаги по улучшению безопасности?
В рамках развития антифрод-центра планируется упрощение процедуры возврата средств пострадавшим, а также расширение функционала для борьбы с наркоторговлей и незаконным игорным бизнесом. Также будет введено регулирование ограниченного доступа к финансовым услугам для лиц, находящихся в базах антифрод-центра.
Почему важно поддерживать антифрод-центр?
По словам руководителей Нацбанка, антифрод-центр представляет собой живую экосистему, находящуюся на стадии активного развития. Инвестиции в его развитие и совершенствование законодательства помогут создать более безопасную финансовую среду для граждан Казахстана. Эффективная борьба с мошенничеством требует комплексного подхода и постоянного совершенствования механизмов защиты пользователей.
Запуск антифрод-центра в Казахстане — это важный шаг к повышению безопасности финансовых операций и защите граждан от мошеннических схем. С учетом планируемых инноваций и расширений, проект имеет все шансы стать образцом для других стран в борьбе с финансовыми преступлениями.
