Что изменится в правилах проверки мобильных переводов?
С 14 июня 2025 года в Казахстане вступает в силу новый законопроект, касающийся мобильных переводов. Теперь операции, при которых на один и тот же счёт переводится одинаковая сумма каждый день, будут классифицироваться как подозрительная деятельность. Эти транзакции попадут под контроль Агентства по финансовому мониторингу (АФМ).
Какие операции будут под контролем?
Депутаты утвердили понятие «подозрительная деятельность», которое включает в себя не только размер перевода, но и его регулярность. Если вы получаете фиксированную сумму на счёт ежедневно, это может вызвать вопросы у финансовых органов.
Как будет происходить контроль?
Финансовые учреждения обязаны направлять сообщения о подозрительных операциях в уполномоченный орган. Это позволит более эффективно отслеживать возможные случаи отмывания денег и финансирования терроризма.
Что ещё предусматривает новый законопроект?
Документ также вводит более строгие требования к кандидатам на руководящие должности в финансовых организациях. Теперь лица, чьи действия ранее приводили к отмыванию преступных доходов, не смогут занимать руководящие посты.
Как это повлияет на финансовый сектор?
Ожидается, что данные изменения повысят уровень ответственности среди финансовых специалистов и сделают систему более прозрачной. Контроль за финансовыми потоками поможет минимизировать риски, связанные с незаконной деятельностью.
Кому стоит обратить внимание на новые правила?
Каждому, кто регулярно получает деньги через мобильные переводы, следует быть внимательным. Если ваши транзакции соответствуют новым критериям, будьте готовы к возможным проверкам со стороны АФМ.
Как подготовиться к проверкам?
- Следите за регулярностью и размером ваших переводов.
- Сохраняйте все документы, подтверждающие законность полученных средств.
- Будьте готовы предоставить пояснения, если ваши операции вызовут подозрения.
Новые правила проверок мобильных переводов в Казахстане призваны повысить финансовую безопасность и снизить риски отмывания денег. Будьте осведомлены и подготовлены к изменениям, чтобы избежать возможных проблем с законом.
