Как изменился объем наличных денег в Казахстане?
В Казахстане за три года наблюдается значительный рост объема наличных денег. Согласно отчету Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), объем наличных средств, включая бумажные купюры и монеты, увеличился с 2,7 трлн тенге до 3,6 трлн тенге, что составляет прирост на 33%. Этот рост происходит на фоне активного развития безналичных методов расчетов.
Что произошло с банковскими счетами?
Не только наличные деньги показали рост. Объем средств на текущих банковских счетах, которые можно мгновенно снять, увеличился с 6,9 трлн до 9,5 трлн тенге, что соответствует росту на 37%. В то же время средства на сберегательных счетах и краткосрочных депозитах возросли на 63% — с 19,6 трлн до 32,1 трлн тенге.
Как наличные деньги влияют на теневую экономику?
Несмотря на рост безналичных расчетов, наличные деньги остаются популярным инструментом в теневой экономике. По данным АРРФР, они активно используются в экономической контрабанде, уклонении от налогов и отмывании преступных доходов. Регулятор присвоил высокие риски использованию наличных средств, подчеркивая необходимость более тщательного контроля за их оборотом.
Что говорит статистика о выдаче наличных?
Статистика Нацбанка показывает, что объем операций по выдаче наличных увеличился на 12% за рассматриваемый период — с 20,4 трлн тенге в 2021 году до 22,9 трлн тенге в 2023 году. Однако в настоящее время нет данных о криминальных действиях, связанных с обналичиванием.
Как банки реагируют на риски?
АРРФР отмечает, что существует недостаточный мониторинг операций по обналичиванию. Некоторые банки не реагируют на подозрительные операции и игнорируют систематическое обналичивание денежных средств аффилированными компаниями. В ответ на это, банки начали вводить меры предосторожности, отказывая в операциях при наличии рискового характера деятельности клиента.
Кто наиболее уязвим для злоумышленников?
Регулятор выразил озабоченность по поводу обналичивания средств с счетов подставных физических или юридических лиц. Злоумышленники активно привлекают уязвимые группы населения, такие как студенты и пенсионеры, которые предоставляют свои данные за небольшое вознаграждение, не осознавая возможные последствия.
Какие меры принимаются для повышения безопасности?
В документе АРРФР упоминается о введении ужесточенных требований к проверке клиентов при открытии банковских карт, включая биометрическую идентификацию. Установлены ограничения на количество карт, которые может иметь один клиент, что позволяет снизить риски, связанные с обналичиванием.
Что ожидает финансовую систему Казахстана в будущем?
С учетом роста объемов наличных денег и выявленных рисков, финансовая система Казахстана сталкивается с новыми вызовами. Необходимость в более тщательном мониторинге операций и внедрении инновационных решений для повышения безопасности станет ключевым направлением в будущем.
