Что нового в правилах контроля мобильных переводов?
С 1 сентября 2025 года в Казахстане вступили в силу обновленные требования к контролю мобильных переводов. Теперь банки и финансовые учреждения должны обращать внимание на транзакции, полученные от более чем 100 различных лиц в течение трех последовательных месяцев. При этом общая сумма переводов должна превышать 1 миллион тенге. Это означает, что не просто количество переводов, но и разнообразие отправителей играет ключевую роль в проверке.
Как начинается контроль мобильных переводов?
Контроль активируется только при одновременном выполнении двух условий: превышение количества получателей и сумма переводов. Если выполняется только одно из условий, проверка не инициируется. Это нововведение позволяет избежать излишнего контроля над обычными финансовыми операциями граждан.
Какие переводы не подлежат контролю?
Министерство финансов определило, что некоторые виды переводов не подпадают под контроль. К ним относятся:
- Переводы с личных депозитных счетов;
- Пополнение личной карты через банкоматы;
- Официальные заработные платы и социальные выплаты;
- Переводы от близких родственников.
Эти исключения облегчают жизнь гражданам, позволяя им проводить обычные финансовые операции без опасений.
Как избежать проблем с налоговыми органами?
Юристы рекомендуют быть внимательными к комментариям к переводам. Например, в случае семейных переводов лучше указывать назначение перевода, чтобы избежать подозрений в коммерческой деятельности. Часто именно комментарии к переводам становятся причиной для запросов от налоговых органов.
Кейс «Мать и сын»
Сын регулярно переводил своей матери по 500 000 тенге, а затем отправлял ту же сумму обратно. Хотя операция выглядела невинно, банк мог расценить это как обналичивание, если совпадали и другие признаки. Юрист советует всегда указывать назначение перевода, чтобы избежать недопонимания.
Кейс «Два друга и совместная покупка»
Друзья решили купить б/у технику совместно. Один из них перевел другому свою долю с комментарием «оплата». Это вызвало подозрения у налоговых органов, так как перевод выглядел как коммерческая сделка. Для избежания проблем лучше указывать «возврат долга» или «совместная покупка».
Что делать при подозрениях?
Если вас пригласили в налоговую из-за мобильных переводов, важно иметь четкие объяснения и документы, подтверждающие законность ваших транзакций. Обсуждение ситуации с юристом может помочь избежать неприятностей.
С введением новых правил контроля мобильных переводов в Казахстане важно быть внимательным к своим финансовым операциям. Соблюдение простых рекомендаций поможет избежать проблем с налоговыми органами и обеспечит безопасность ваших транзакций.
и открывайте для себя широкий спектр финансовых возможностей
Наша платформа - ваш шанс.
выплат до 500 000$
депозиту до 200%
активов на рынке
