Кейс Нурбола: от накоплений к инвестициям
Нурбол, успешный IT-специалист, накопил значительную сумму — 250 миллионов тенге. На эти средства он решил инвестировать в фондовые рынки. Несмотря на высокий доход, его опыт оказался не таким удачным, как ожидалось. Брокеры предложили ему создать сложный инвестиционный портфель, который включал 47 акций и более 15 ETF. Но в итоге результаты оказались ниже средних.
Почему Нурбол решил изменить стратегию?
Основной причиной изменения инвестиционной стратегии стало неудовлетворительное состояние портфеля. Несмотря на небольшое увеличение капитала, рост не соответствовал ожиданиям. Нурбол, более заинтересованный в сохранении средств, чем в их агрессивном увеличении, осознал, что структура его портфеля не подходит его риск-профилю.
Структура портфеля и его проблемы
Портфель Нурбола состоял из:
1. Рискованные активы (акции и агрессивные фонды) — 54%
2. Умеренные активы (ETF и золото) — 31%
3. Консервативные активы (облигации) — 15%
Такое распределение не соответствовало его целям, так как брокер не учел его консервативный подход к инвестированию.
Переосмысление инвестиционной стратегии
Вместе с финансовым консультантом Владимиром Савенком, Нурбол решил пересмотреть структуру своего портфеля. Главной целью стало сохранение капитала и получение доходов, защищающих от инфляции. Новый план предполагал разделение инвестиций на две части:
— 80% — для международных инвестиций
— 20% — для отечественных активов
Структура нового портфеля
Новый портфель Нурбола включал:
— Облигации — 30% с ожидаемой доходностью 5%
— Акции — 10% с ожидаемой доходностью 10%
— Золото — 15% с ожидаемой доходностью 10%
— Денежный рынок — 25% с ожидаемой доходностью 4,5%
В Казахстане 100% средств были направлены в акции.
Как продать активы и избежать убытков?
Один из самых сложных этапов для инвесторов — продажа активов, особенно тех, что находятся в убытке. Нурбол успешно справился с этой задачей, так как его общий капитал не понес значительных потерь. Он продал все старые активы и инвестировал в новый портфель, что в итоге помогло избежать потерь в текущих условиях рынка.
Рекомендации для инвесторов в условиях рыночной волатильности
Владимир Савенок предлагает несколько рекомендаций для инвесторов:
1. Не спешите покупать акции, которые упали в цене. Это может быть рискованным решением.
2. Анализируйте структуру портфеля и диверсифицируйте активы.
3. Следуйте своему плану и не отклоняйтесь от регулярных покупок, чтобы избежать паники и потерь.
Соблюдение этих рекомендаций поможет защитить капитал и минимизировать риски, особенно в условиях растущей волатильности на финансовых рынках.
и открывайте для себя широкий спектр финансовых возможностей
Наша платформа - ваш шанс.
выплат до 500 000$
депозиту до 200%
активов на рынке