Что произошло с сетью «Актив Ломбард»?
В Казахстане выявлена крупная схема незаконного микрокредитования, организованная владельцем сети ломбардов «Актив Ломбард». По данным Агентства финансового мониторинга (АФМ), в стране функционировало около 200 филиалов, которые masqueraded как комиссионные магазины.
Как действовала схема?
Согласно сообщению АФМ, владелец сети, Койнов С.С., зарегистрировал несколько компаний, работающих под брендом «Актив Маркет». Эти компании занимались скупкой товаров, однако фактически предоставляли займы под залог имущества — без необходимой лицензии. Таким образом, предприятия одновременно функционировали как комиссионные магазины и ломбарды, используя одни и те же помещения и сотрудников.
Нарушение законов о микрокредитовании
В Казахстане предельная ставка вознаграждения при выдаче краткосрочных займов не должна превышать 0,3% в день. Однако, как выяснили представители АФМ, сеть «Актив Ломбард» выдавала займы на 15 дней с вознаграждением 16,2%, что более чем в четыре раза превышало установленный лимит.
Кто пострадал от действий компании?
Данная схема привела к тому, что сотни тысяч казахстанцев, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. В результате незаконной деятельности за последние два года было взыскано более 3,5 миллиарда тенге.
Как легализовывались доходы?
Для легализации незаконных доходов Койнов использовал подставные компании, от имени которых заключались фиктивные договоры на внедрение программного обеспечения на сумму 1,9 миллиарда тенге. Средства, полученные от этих сделок, направлялись на личные счета Койнова в виде дивидендов.
Что дальше?
В настоящее время по всему Казахстану проводятся обыски, в ходе которых изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, однако к деятельности самой сети «Актив Ломбард» у АФМ претензий пока нет: филиалы продолжают работать, а залоговое имущество остается в распоряжении компании.
Выводы и дальнейшие шаги
Данная ситуация подчеркивает необходимость ужесточения контроля за микрокредитными организациями и их деятельностью. Важно, чтобы такие схемы были предотвращены в будущем, а пострадавшие граждане получили необходимую защиту и поддержку.
Следите за новостями в нашем Telegram-канале, чтобы быть в курсе актуальных событий экономики и финансов Казахстана.
и открывайте для себя широкий спектр финансовых возможностей
Наша платформа - ваш шанс.
выплат до 500 000$
депозиту до 200%
активов на рынке